K PATRIMOINE est un cabinet de Conseil en gestion de Patrimoine.

Notre mission consiste à assister les investisseurs privés dans les choix qu'ils ont à opérer en permanence dans la gestion de leur patrimoine.

Nous nous définissons donc comme des "généralistes", capables d'intervenir dans les domaines financiers et sur tous les vecteurs d'investissement (Immobilier, Foncier, Bourse, Placement à taux fixes, Assurance, Valeurs Refuge...) touchant au Patrimoine.

En outre, un de nos soucis majeurs est de proposer une sélection objective et rigoureuse de produits financiers.

Dans cet esprit, nous avons tenu à adhérer à l’Association Nationale des Conseils Financiers (ANACOFI – CIF) et à son code de Déontologie, en garantissant à notre clientèle :
  • Compétence (obligation de moyens)
  • Sécurité (pas de maniement de fonds, R.C.P.)
  • Secret professionnel
K PATRIMOINE intervient à la demande de ses clients dans la limite des missions qui lui sont expressément confiées comme par exemple : réorienter un capital, développer et équilibrer un patrimoine, assurer la protection du conjoint survivant, organiser la transmission aux enfants, préparer la retraite…

« Un homme sans conseiller est son propre ennemi. »  B. de Gaza

Volontairement, K Patrimoine se compose d'une équipe professionnelle restreinte pour être constamment proche de sa clientèle et de ses besoins.
Une structure légère garantit également la mise en place d’un contact personnalisé, condition nécessaire pour mettre en évidence les solutions les mieux adaptées à chaque client. La priorité aux relations humaines n’est pas un vain mot.
Objectivité  vis à vis des produits proposés est notre maître mot.

Rémunération

Le client est informé que pour tout acte d’intermédiation, le conseiller est rémunéré par la totalité des frais d’entrée déduction faite de la part acquise à la société qui l’autorise à commercialiser les produits, auxquels s’ajoutent une fraction des frais de gestion qui est au maximum de 7% (3) de ceux-ci.

(3) représente ici la rémunération maximale en taux, perçu par un conseiller/intermédiaire de la part d'un partenaire et sur un client

Au titre de l'accompagnement du client, une information plus précise sera fournie ultérieurement sur simple demande une fois connus les supports choisis par le client.

Dans le cadre d'un conseil en investissement financier fourni de manière non-inépendante au sens de l'art 325-5 du RGAMF, votre conseiller peut conserver les commissions.

Garanties financières

Votre conseiller s’est engagé à respecter intégralement le code de bonne conduite de l’ANACOFI-CIF disponible au siège de l’association ou sur www.anacofi.asso.fr

K Patrimoine est enregistrée auprès  de l’Association Nationale des Conseils Financiers –CIF (ANACOFI-CIF) sous le numéro E003243, association agréée par l'Autorité des Marchés Financiers (AMF) - adresse courruer : 17 place de la Bourse 75082 PARIS cedex 02 et adresse internet www.amf-france.org
La société est inscrite au Registre unique des Intermédiaires en assurance, Banque et Finance (ORIAS) sous le n° 07004049. Vous pouvez vérifier cette immatriculation sur le site internet ORIAS : www.orias.fr. Elle est inscrite au titre des activités réglementées suivantes :
 
Conseiller en Investissement Financier (CIF) : c'est à dire susceptible de fournir des conseils en investissement de manière non indépendante au sens de l'article  325-5 du RGAMF
 
Courtier d'assurance ou de réassurance (COA)
 
Courtier en Opérations de Banque et en Services de Paiement (COBSP)
 
Mandataire non exclusif en opérationd de banque et en services de paiement (MOBSP)
Plus d'informations

L'(ou les) activité(s) de COA ou (et) de COBSP et de MOBSP est (sont) contrôlable(s) par l'Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR); adresses courrier : 4 place de Budapest 75436 PARIS cédex 09 et internet : https://acpr.banque-france.fr/

La société a une activité d'intermédiaire en transaction sur immeuble et Fonds de commerce (sans réception de fonds, effets ou valeurs), carte T n° CPI 5906 2018 000 031 572 délivrée par CCI Grand Lille - l'activité est contrôlable par DGCCRF

K Patrimoine, votre conseiller dispose, conformément à la loi et au code de bonne conduite de l’ANACOFI-CIF, d’une couverture en Responsabilité Civile Professionnelle/exploitation et d’une Garantie Financière suffisantes couvrant ses diverses activités conformes aux articles L 512-6 et L 512-7 du Code des Assurances, articles L.519-1 et suivants, L.541-1 et suivants du Code Monétaire et financier. Elles sont souscrites auprès de AIG Europe Limited représentée par ORIA Conseils 256 rue de l'église, le Castel d'Agnetz 60600 AGNETZ

Responsabilité civile professionnelle  -  Police n° ORIA F&P 2 401.395/ OC100000551 

Traitement des réclamations :
(art 325-12-1 du RGAMF et instruction AMF n°2012-07 du 13/07/12 - Maj 24/04/13, 20/11/13 et 17/10/2014)

Modalités de saisine de l'entreprise :
pour toute réclamation votre conseiller (ou le service réclamation de l'entreprise) peut être contacté selon les modalités suivantes :
par courrier : 14, rue du Vieux Faubourg - CS 30028 - 59042 LILLE
par tél : 03 20 21 40 00
ou par mail : info@k-patrimoine.com

Saisir un médiateur compétent pour :

  • les activités de CIF : Mme Marielle Cohen-Branche Médiatrice de l'AMF (Autorité des Marchés Financiers)
    17, place de la bourse 75082 PARIS cédex 02
    site internet : en attente
     
  • les activités d'assurance : la Médiation de l'Assurance - TSA 50110 - 75441 PARIS CEDEX 09
    Site internet : www.mediation-assurance.org/saisir+le+mediateur
     
  • Les activités d'IOBSP et Immobilières :
    médiation de la consommation - ANM Conso - 62 rue Tiquetonne - 75002 PARIS
    Site internet IOBSP : www.anm-conso.com/anacofi-iobsp
    Site internet IMMOBILIER : www.anm-conso.com/anacofi-immo